René Spadin, Helvetia Versicherungen Schweiz

• Un bon taux de participation: 568 anciens étudiants ont évalué l’utilité de leur formation continue dans le cadre d’une enquête en ligne réalisée au début de l’été 2023. Ce nombre représente près de 10% de l’ensemble des conseillers financiers / conseillères financières diplômé(e)s IAF depuis 2003. Parmi les participants, deux tiers ont poursuivi leur formation afin d’obtenir le brevet fédéral.
• Les meilleures notes: l’enquête a permis d’obtenir de bonnes, voire très bonnes évaluations. La grande majorité des participants a déposé un avis positif pour tous les aspects des formations continues IAF.
• Une grande utilité: d’après les résultats, les formations continues IAF sont d’une grande utilité. Les avantages liés aux compétences spécialisées (application des connaissances, qualité du conseil) l’emportent sur les avantages liés au travail et aux revenus (rapport coût/utilité, retour sur investissement).  
• Poursuivre sa formation en vaut la peine: dans l’ensemble, les conseillers financiers avec brevet fédéral ont octroyé de meilleures notes que les participants qui n’ont obtenu que le diplôme IAF. Il semble donc que les formations continues IAF développent tout leur potentiel au niveau du brevet fédéral.
• Grande popularité auprès des conseillers et conseillères bancaires: d’une manière générale, les retours des conseillers bancaires étaient meilleurs que ceux des conseillers en assurance.
• Des formations vivement recommandées: 565 des 568 participants (99,5%) sont prêts à recommander les formations continues IAF à leurs collègues de travail.

D’après les résultats, les formations continues IAF sont d’une grande utilité générale. 95% des participants les ont qualifiées d’utiles dans une certaine mesure ou de très utiles. Les conseillers financiers avec brevet fédéral confèrent une plus grande utilité aux formations continues que ceux qui n’ont obtenu qu’un diplôme IAF. C’est également le cas pour les conseillers bancaires, en comparaison avec les conseillers en assurance. 92% des anciens étudiants ayant participé à l’enquête affirment que l’investissement en temps et en argent a été payant. 

Les anciens étudiants ont attribué les meilleures notes à l’application des connaissances acquises et la qualité du conseil. 90% des conseillers affirment pouvoir appliquer leurs connaissances au quotidien ou du moins régulièrement, et 99% pensent avoir gagné en confiance et pouvoir mieux conseiller les clients. 80% des participants indiquent que les formations les ont aidés à évoluer dans leur entreprise et leur carrière. L’utilité s’est révélée plus grande aux yeux des conseillers bancaires que pour les conseillers en assurance. Les jeunes diplômés y ont également vu une plus grande utilité que les plus âgés.

Pour ce qui est du retour sur investissement, les formations IAF ont obtenu des notes moyennes. Seuls 15% des participants indiquent une forte augmentation de leur revenu, tandis que 43% indiquent augmentation moyenne.

Et après? La majorité des conseillers financiers diplômés poursuivent leurs études pour obtenir un brevet fédéral. Seul un tiers des participants ne poursuit pas dans cette voie. Le brevet fédéral est nettement plus populaire auprès des conseillers bancaires que des conseillers en assurance. Plus de trois quarts des personnes actives dans le secteur bancaire détiennent un brevet fédéral, contre moins de 50% dans le secteur des assurances.

Il semble donc que les formations continues IAF développent tout leur potentiel au niveau du brevet fédéral. Les conseillers financiers avec brevet fédéral donnent de meilleures notes dans presque toutes les catégories, par rapport à ceux qui n’ont obtenu qu’un diplôme IAF. Selon les anciens étudiants, suivre une formation dans le but d’obtenir un brevet fédéral est une démarche sensée.